キャッシュバック方式によるクレジットカード現金化の問題点

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キャッシュバック方式によるクレジットカード現金化の問題点

キャッシュバック現金化方式の現状とは

クレジットカード 現金化 問題点 必要のない切手や商品券などを金券ショップでお金に換えることは日常的によくあることで特に問題のある行為ではありません。   クレジットカードのなりすましで不正に入手した切手や商品券が盗難品を換金する場合は違法となりますので犯罪となってしまいます。   金券ショップで換金する時は身分証明書を提示し本人確認の手続きがありますが、これは犯罪に関わった商品だった場合に身分を特定するためと防止のために行われているのです。   同様にクレカのショッピング枠現金化の手続きでも本人確認がございますが、この資金策では一般的に金券ショップのような商品の買取による方法とキャッシュバックによる方法と二通りあります。   どちらの方法でも資金調達をしていただきましても構わないのですが、キャッシュバック方式によるクレジットカード現金化は問題点があると指摘されています。  

キャッシュバック方式とは

クレジットカード 現金化 問題点 キャッシュバックとはお店で買い物をしたら特典としてもれなく現金がキャッシュバックされるという仕組みで商品の買取のように金額に見合う価値のある品物と引き換えに買取代金を支払うわけではなく、ショッピングをした特典としてキャッシュバックされます。   つまり、キャッシュバックの手続きというのはクレジットカードで買い物するだけでお金が振り込まれてしまうのです。   「クレジットカードで買い物をするだけ」ということはそのカードの名義本人になりすまし不正に利用することは難しいことではありません。   不正利用防止をするために本人による現金化の利用という確認をしてからサービスを受けることができます。   クレジットカード現金化のキャッシュバック方式は買い物をするだけでお金を振り込んで本当に問題はないのでしょうか?  

過去に逮捕された者もいる

クレジットカード 現金化 問題点 現金化では過去に逮捕された者もいます。   キャッシュバック方式を用いた現金化業者が摘発され有罪判決を受けた判例がいくつかありますが、利用した側では未だに逮捕された事例はございません。   現金化業者が検挙された理由は商品の売買を装った実質的な高金利の融資と捉えられ被害が出たと考えられます。   この事例のポイントですが「売買を装った」ことにより単なる融資になりましたが、きちんとした商品の売買が証明ができれば法律的にもキャッシュバックとなり問題点は解決されるのです。   例え、その現金化業者の品が10円のビー玉を5万円で販売していたとしても法律を違反しているとはいえません。   きちんとした取引の上でキャッシュバックによる現金化は合法として成り立っていましたが、ずさんな業者が商品の発送を怠るなどで合法性は崩れました。   これにより社会的イメージは多大な影響を受けましたが、現在でも問題なく営業している業者というのはそういった点を踏まえて業務を続けていると思われます。   したがってほとんどの現金化業者は合法といえますが、中にはそれを理解していな業者も存在しておりそのような業者が摘発されることはないとは言えません。   この資金策を利用する際には全てが安全な業者とは限りませんのでキャッシュバックによるクレジットカード現金化の問題点にも注意して利用するようにしましょう。    

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